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[有赞支付] 有赞转账增加限额控制,批量转账增加复核流程,控制转账风险

有赞-牛油果 2020-04-01 7174 浏览 2 评论 | [显示全部楼层] [打印]
各位商家大家好,

上线时间 2020年4月1日晚,4月2日可用。

基于2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,同时基于商家在有赞转账中的使用体验,需要针对有赞转账增加一些风险控制措施。

本次变更涉及所有使用有赞转账业务的商家,不区分新增商家和存量已开通商家。

本次新增风险控制措施如下:
  • 转账增加单笔限额、单日限额
  • 批量转账增加复核流程

1、限额说明:

个人、个体工商户认证商家有赞转账到对公银行账户业务:
商家单笔出款额度,调整为10万。
商家单日出款额度,调整为200万。
个人、个体工商户认证商家有赞转账到对私银行账户业务:
商家单笔出款额度,调整为5万。
商家单日出款额度,调整为100万。
企业、政府及事业单位、其他组织认证商家有赞转账到对公银行账户业务:
商家单笔出款额度,调整为50万。
商家单日出款额度,不限制。
企业、政府及事业单位、其他组织认证商家有赞转账到对私银行账户业务:
商家单笔出款额度,调整为10万。
商商家单日出款额度,调整为200万。

页面示意:
单笔转账可用额度示意:
批量转账可用额度示意:

2、批量流程优化:

如上图,商家在批量转账时,需要两个操作员(高级管理员、财务)进行操作,一提交一审核。

(1)提交文件
商家下载模板后,按照模板要求填写完批量文件,上传即可。

(2)系统校验
商家可在批量文件提交记录查询批次实时状态,文件上传后,系统将会针对上传的批量文件进行必要的格式校验。
  • 如校验通过,则进入待审核状态,需要非提交人进行审核
  • 如校验不通过,商家可通过「查看批次信息」按钮,下载失败文件,查询校验失败原因。重新编辑文件后,可再次上传

(3)转账审核
审核需要非提交人进行操作,审核状态分为“审核成功”“审核失败”以及系统自动流转的“超时未审核”。
(因单日限额,商家的高级管理员/财务需要在批量文件提交当日即完成审核操作,否则该批次将会置为失效,不会进行转账处理。)

(4)转账处理
在审核完成后,系统将会进行转账处理。处理成功后,将会生成转账记录,商家可通过转账记录查询转账结果。
在该阶段,将会扣除商家对应的店铺余额、商家当日的转账可用额度。

如有任何问题,欢迎在评论区留言反馈,我们将第一时间回复。有你有赞!

有赞产品团队
2020年4月1日




本帖最后由 有赞-牛油果 于 2020-3-31 16:23 编辑
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    有不明白可以随时联系我哦
    有事情可以直接加我微信18613114389

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